AIスコアリングモデルを用いたAML（マネーロンダリング防止）対策と制裁リスクの回避

AIスコアリングモデルを用いたAML（マネーロンダリング防止）対策と制裁リスクの回避とは

AIスコアリングモデルを用いたAML（マネーロンダリング防止）対策と制裁リスクの回避とは、人工知能（AI）、特に機械学習技術を駆使して、金融機関が顧客の取引データや行動パターンを分析し、マネーロンダリング（資金洗浄）やテロ資金供与といった金融犯罪のリスクを数値化（スコアリング）する手法です。これにより、疑わしい取引を従来のルールベースよりも高精度かつ効率的に特定し、規制当局への報告義務を適切に果たします。その目的は、国際的な制裁措置の遵守を強化し、多額の制裁金や企業イメージの失墜といった法務リスク（親トピックである「紛争予防」の観点）を未然に回避し、堅牢なコンプライアンス体制を構築することにあります。

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